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高盛发布研报称,四间内地国有银行(包括工商银行(01398) 、建设银行(00939)
、交通银行(03328)和邮储银行(01658))已公布去年第四季业绩,符合该行预期 ,平均收入及盈利分别同比增长2%及2% 。当中,虽然贷款增长放缓,但受净息差按季回稳支持 ,净利息收入同比持平,非利息收入亦好过预期。不过,拨备有所增加 ,不良贷款形成率上升,不良贷款拨备覆盖率持续下降,零售资产质量压力持续,非按揭零售贷款快速增长可能构成潜在风险。
高盛微调工商银行 、建设银行及交通银行的盈利预测 ,并将部分A股估值轻微下调,以反映A-H股溢价收窄 。因此,工行A股(601398.SH)及工行H股目标价分别上调2%及8% ,至7.71元人民币及6.27港元,评级“中性”。
建行A股(601939.SH)及建行H股目标价分别上调4%及9%,至11.41元人民币及9.01港元 ,评级均为“买入 ”。交行A股(601328.SH)及交行H股目标价分别下调3%及上调6%,至5.9元人民币及6.11港元,评级均为“沽售” 。



